Новости

Новости

Российские банки с января по ноябрь 2016 года получили прибыль в размере 788 млрд рублей, что почти в три раза больше финансового результата банковского сектора РФ за аналогичный период прошлого года (264 млрд рублей). Об этом сообщил Центробанк в обзоре «О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в ноябре 2016 года».

«За ноябрь 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 74 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года — 71 млрд рублей). Остаток по счетам резервов на возможные потери за ноябрь вырос на 1,4%, или на 78 млрд рублей (за ноябрь 2015 года — на 2%, или на 102 млрд рублей)», — отмечается в документе.

Основные показатели деятельности банков за 11 месяцев года снизились: активы — на 3,2% (плюс 0,3%); кредиты экономике — на 4% (минус 1%); кредиты нефинансовым организациям — на 5,6% (минус 1,7%). 

Положительную динамику демонстрировали кредиты физическим лицам: они выросли с начала года на 1% (плюс 1,2%). Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю вырос на 0,8%, а по розничному — на 2,8%.

За январь — ноябрь удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям увеличился с 6,2% до 6,7%, а по розничным кредитам — с 8,1% до 8,2%.

С начала 2016 года вклады населения выросли на 2% (плюс 5,2%), а депозиты и средства организаций на счетах снизились на 9,7% (минус 4,9%).

Чистая прибыль Сбербанка России за 11 месяцев 2016 года составила 483,2 млрд рублей. Таковы результаты финансовой деятельности банка по РСБУ (неконсолидированные данные). В ноябре банк заработал чистую прибыль в размере 53,4 млрд рублей.

Чистый процентный доход финучреждения увеличился на 44,9% и составил 1 трлн рублей, чистый комиссионный доход повысился по сравнению с 11 месяцами 2015 года на 21,6% до 280,5 млрд рублей. Основной прирост комиссионного дохода обеспечивают услуги эквайринга и другие операции с банковскими картами. Помимо этого, доход увеличивается от банковского страхования и расчетно-кассового обслуживания. Операционные расходы за отчетный период выросли на 12,6%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (32,7%).

Расходы на совокупные резервы Сбербанка в ноябре составили 22,6 млрд рублей. Всего за 11 месяцев расходы на резервы составили 271 млрд рублей, или 73% от объема за аналогичный период прошлого года.

Активы в ноябре увеличились на 0,9% и составили 21,7 трлн рублей. Снижение активов с начала года на 5,8% обусловлено сокращением объема дорогого госфинансирования и объема избыточной ликвидности за счет отказа от наиболее дорогостоящих средств клиентов. Дополнительным фактором снижения активов за 11 месяцев стала отрицательная переоценка валютной составляющей в результате укрепления рубля.

«В ноябре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на сумму 810 млрд рублей, всего с начала года — около 7,9 трлн рублей, что в 1,4 раза больше, чем год назад. За месяц портфель увеличился на 254 млрд рублей (в реальном выражении на 131 млрд рублей) за счет рублевых кредитов. Частным клиентам в ноябре выдано более 136 млрд рублей, с начала года частным клиентам выдано 1,38 трлн рублей — в 1,3 раза больше, чем год назад. Розничный кредитный портфель в ноябре увеличился на 21 млрд рублей в основном за счет жилищных кредитов. Остаток портфеля на 1 декабря превысил 4,3 трлн рублей», — сообщили в Сбербанке.

Объем просроченной задолженности финучреждения в ноябре сократился на 2,5 млрд рублей. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов составила 2,8%, что ниже уровня начала года (3,3%) и существенно ниже значения данного показателя по банковской системе (6,9% на 1 ноября 2016 года).

Средства физических лиц в Сбербанке в ноябре увеличились на 123 млрд рублей (в реальном выражении на 67 млрд рублей) преимущественно за счет срочных депозитов в рублях. Остаток средств физических лиц на 1 декабря составил 11,1 трлн рублей. Средства юридических лиц в ноябре выросли на 181 млрд рублей (в реальном выражении на 97 млрд рублей), при этом основной прирост обеспечили средства до востребования в рублях. Остаток средств корпоративных клиентов на 1 декабря превышает 5,6 трлн рублей.

Регулятор просит банки запастись ликвидностью и своевременно подкреплять кассовые подразделения и банкоматы наличностью. Такие рекомендации содержатся в письме с советами по предотвращению кибератак, которое Главное управления Центробанка по Центральному федеральному округу разослало 5 декабря в кредитные организации, пишут «Ведомости».

Получение такого письма подтвердили представители Московского Кредитного Банка (МКБ) и еще двух кредитных организаций из топ-30 и топ-100. Несколькими днями ранее, 2 декабря, о такой угрозе предупредила Федеральная служба безопасности (ФСБ): по ее данным, на понедельник иностранные спецслужбы запланировали кибератаки на крупнейшие российские банки.

«Не припомню, чтобы ЦБ раньше массово рекомендовал банкам запастись ликвидностью. Видимо, угроза кибератак сохраняется», — говорит член правления банка.

Кроме поддержания денежной подушки ЦБ для «обеспечения реагирования на данные угрозы» просит банки оперативно информировать его о массовом снятии клиентами средств со счетов и фактах распространения негативной информации в СМИ, соцсетях и с помощью СМС-рассылок.

Именно таких атак ожидала ФСБ, предупреждая о массовой рассылке СМС в регионах, публикациях в соцсетях о кризисе российской финансовой системы и крахе ведущих банков. В 2014 году объектом информационной атаки стал Сбербанк: за один день, 16 декабря, вкладчики сняли со счетов 300 млрд рублей, а за неделю — 1,3 трлн.

В этот раз банки атак не зафиксировали, за исключением ВТБ, который сообщил о слабой DDoS-атаке на сайты банков группы.

ЦБ направил банкам письмо «в связи с повышенными угрозами компьютерных атак на организации кредитно-финансовой сферы», говорится в документе. Регулятор также просит банки сообщать о любых угрозах информационной безопасности в «Финцерт» — подразделение ЦБ, центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере.

«Чтобы средний российский банк рухнул из-за дефицита ликвидности, ему надо на коротком отрезке времени потерять более 25% клиентских средств», — говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Но это огромный отток, который может произойти разве что в результате какого-то значительного стресса в экономике или финансовой системе либо же из-за проблем в самом банке и/или появления негативной информации о нем в прессе.

Представитель Центробанка от комментариев отказался.

Глава Сбербанка Герман Греф поднялся на третье место ежегодного рейтинга «25 самых дорогих руководителей» российских компаний по версии Forbes. Его суммарное вознаграждение за прошлый год составило 11 млн долларов. В прошлом году глава госбанка занимал шестую строчку списка с 13,5 млн.

 

Суммарное вознаграждение всех участников рейтинга сократилось за год в полтора раза. Первые места достались руководителям государственных компаний и банков.

Рейтинг, как и в прошлом году, возглавил председатель правления «Газпрома» Алексей Миллер (оценка вознаграждения — 17,7 млн долларов). Это на 9,3 млн меньше, чем годом ранее, когда Миллер впервые стал лидером рейтинга топ-менеджеров. Президент «Роснефти» Игорь Сечин занимает вторую строчку при оценке вознаграждения 13 млн долларов, что на 4,5 млн меньше, чем в 2014-м.

Президент и председатель правления ВТБ Андрей Костин остался на втором месте. При этом размер его вознаграждения Forbes не назвал, объяснив это тем, что группа ВТБ не предоставила данных о ключевых менеджерах, на которых распределяется общее вознаграждение за 2015 год в размере 6,1 млрд рублей. Годом ранее Forbes оценил суммарное вознаграждение банкира в 21 млн.

Далее располагаются генеральный директор группы «Онэксим» Дмитрий Разумов и член совета директоров USM Holdings Иван Стрешинский — вознаграждение каждого из них оценивается в 10 млн долларов. Следующие в списке — генеральный директор ОК «Русал» Владислав Соловьев (6-е место, 7,4 млн долларов), президент и глава правления АФК «Система» Михаил Шамолин (7-е место, 7,4 млн долларов), предправления ВТБ 24 Михаил Задорнов (8-е место, 6,5 млн), председатель правления Газпромбанка Андрей Акимов (9-е место, 6,3 млн). Замыкает десятку генеральный директор ОАО «Открытие Холдинг» Рубен Аганбегян (6 млн долларов).

Международный Банк Развития отключен от системы банковских электронных срочных платежей (БЭСП). Об этом порталу Банки.ру сообщил источник на банковском рынке.

Получить комментарий от представителей кредитной организации на момент написания материала не удалось.

На 1 ноября Международный Банк Развития привлек вклады на сумму 388 млн 271 тыс. рублей, рост с начала года составил 63,79%. Одновременно в этот период произошел рост кредитов, выданных предприятиям, на 30,6%, на 1 ноября их объем составил 2 млрд 14 млн рублей.

Общий размер активов банка равен 2 млрд 642 млн рублей. За девять месяцев текущего года убыток составил 149 млн 560 тыс. рублей.

Норматив мгновенной ликвидности Н2 на 1 ноября — 16,95%.

Бывший председатель совета директоров переданного на санацию НБ «Траст» Илья Юров задержан украинскими пограничниками в аэропорту Борисполь (Киевская область). Об этом ТАСС во вторник сообщил помощник главы Государственной пограничной службы Украины, пресс-секретарь Олег Слободян.

«Ситуация была позавчера, 20 ноября. Сработала база Интерпола. Мы передали его в МВД (Украины)», — отметил Слободян. Однако он не уточнил, куда или откуда экс-глава банка следовал.

Согласно информации украинского издания «Обозреватель», Юров прилетел в Киев из Лондона по личным делам. По данным источников издания, в аэропорту он предъявил паспорт гражданина Кипра. Сейчас бывший банкир содержится в СИЗО города Белая Церковь. Его экстрадиция, как отмечает издание, может занять от месяца до полугода.

В апреле Высокий суд Лондона заморозил активы бывших собственников банка «Траст» Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева на общую сумму 830 млн долларов. Банк подозревает своих бывших владельцев в выдаче кредитов подконтрольным им офшорным компаниям на сумму около 1 млрд долларов, которые оказались на персональных банковских счетах или были реинвестированы в недвижимость в Москве.

Судья Лондонского коммерческого суда Джастис Мейлз признал действия бывшего совладельца банка «Траст» Ильи Юрова по управлению финучреждением организацией «мошеннической пирамиды».

Приобретенный Московским Кредитным Банком в августе этого года СКС-Банк ворвался в топ-100 крупнейших банков по активам.

 

Как следует из отчетности кредитной организации, на 1 ноября активы банка достигли 56,9 млрд рублей, при этом на 1 августа 2016 года они составляли 0,4 млрд рублей. Эксперты отмечают, что для истории российской финансовой системы это необычный случай.

«Столь резкое и стремительное увеличение активов, которое продемонстрировал СКС-Банк, на нашей памяти встречается впервые. Еще на начало года банк находился на 681-м месте с активами в 389,3 миллиона рублей», — говорят в информационно-аналитической службе портала Банки.ру.

На последнюю отчетную дату активы банка составили 56,9 млрд рублей, а сама кредитная организация поднялась в рейтинге на 591 строчку. Аналитики Банки.ру отмечают, что капитал банка при этом показал несущественный рост (плюс 3,8%, или 13,8 млн рублей), составив к отчетной дате 375,4 млн рублей.

«Рост активов был полностью обеспечен валютным займом, полученным от ЦБ под залог ценных бумаг, находящихся на внебалансе банка. Оценить срочность полученных средств, так же как и источник обеспечения, под которое был выдан заем, не представляется возможным», — отмечают в информационно-аналитической службе Банки.ру.

По мнению управляющего партнера компании Kirikov Group Даниила Кирикова, МКБ помог СКС-Банку получить кредит для того, чтобы была возможность развивать банк как площадку для инвестиционного бизнеса. «Резкий рост позиций СКС-Банка в рейтинге банков по объему активов объясняется воздействием двух взаимосвязанных факторов. Во-первых, в августе 2016 года «Сберегательно-кредитный сервис» был приобретен Московским Кредитным Банком, который планирует развивать его в качестве площадки для продвижения инвестиционного бизнеса и расширения своего присутствия на финансовых рынках. Во-вторых, в рамках решения этой задачи МКБ помог СКС привлечь кредит от Центробанка в размере более 52 миллиардов рублей», — говорит Даниил Кириков.

Банк использовал привлеченные от ЦБ ресурсы для операций обратного РЕПО, а его основными контрагентами выступили банки и финансовые компании, объяснили в СКС-Банке. «В рамках утвержденной бизнес-стратегии банк проводит операции на финансовых рынках, в том числе привлекает денежные ресурсы в рамках прямого РЕПО с Банком России, с последующим размещением привлеченных средств по операциям обратного РЕПО. Основные контрагенты по данным операциям — российские кредитные организации и финансовые компании. Кроме того, банк сформировал собственный портфель ценных бумаг, состоящий из облигаций качественных эмитентов, в том числе — облигаций федерального займа», — прокомментировала заместитель председателя правления СКС-Банка Екатерина Петрова.

Она подчеркнула, что обязательные нормативы выполняются с достаточным запасом: Н1 — 78,5%, Н2 — 67,7%, Н3 — 99,5% (на 1 ноября 2016 года). «В дальнейшем банк планирует развивать и наращивать объемы бизнеса на финансовых рынках. В среднесрочных планах — получение брокерской и депозитарной лицензий для увеличения объемных показателей текущей деятельности и расширения возможностей для клиентов», — сообщила Екатерина Петрова.

Напомним, что банк «Сберегательно-кредитного сервиса» был приобретен МКБ у группы инвесторов, включая банкира Игоря Кима, в целях расширения бизнеса на финансовых рынках и развития нового направления — инвестиционного банкинга. «Покупка отдельной площадки в форме дочерней кредитной организации осуществлена в целях более активного продвижения инвестиционного бизнеса, формирования востребованной продуктовой линейки и новых возможностей для наших клиентов. Мы являемся одним из крупных участников рынка ценных бумаг и обладаем широкой базой частных и корпоративных клиентов, поэтому решили выделить новое направление, специализирующееся на услугах инвестиционного банкинга. Мы планируем внедрить такие продукты, как брокерские услуги, открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, организацию первичного размещения ценных бумаг», — объяснял председатель правления МКБ Владимир Чубарь.

23 ноября 2016 года в 12:00 состоится пресс-конференция Председателя Правления Банка Абхазии – Барателиа Б.В., посвященная развитию банковской системы Республики Абхазия в 2016 году.

Место проведения: пр. Леона, 14 - конференц-зал Банка Абхазии.

Аккредитация журналистов будет осуществляться до 15:00 22.11.2016 г.

Для аккредитации необходимо предоставить служебное удостоверение или паспорт.

Контактное лицо: Нерсесян Анаит

Тел.: +7 840 229 76 41

E-mail: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

М2М Прайвет Банк, который из-за проблем с ликвидностью на прошлой неделе перестал проводить платежи, а ранее не исполнил вторую часть сделки РЕПО на 329,4 млн рублей, может быть докапитализирован с помощью bail-in, сообщил газете «Ведомости»представитель его материнского Азиатско-Тихоокеанского Банка, уточнив, что «это не принудительная конвертация депозитов в капитал, а согласованная с клиентами процедура».

М2М получил предписание о досоздании резервов, в результате произошло ухудшение нормативов достаточности капитала, сообщил «Ведомостям» представитель банка: «Как следствие, несколько крупных клиентов решили отозвать средства из банка, что вызвало проблемы с ликвидностью». На сайте банка указано, что он работает «исключительно» с состоятельными частными клиентами.

Из отчетности банка на 1 октября следует, что у него практически не было запаса по нормативу текущей ликвидности (норматив Н3). На отчетную дату он составлял всего 57,8% при минимально допустимых 50%. С начала года норматив рухнул на 172,3 процентного пункта.

М2М включает в расчет Н3 остатки на клиентских счетах, и без учета этих средств норматив на 1 октября у М2М составляет всего 27%, говорит аналитик RAEX Владимир Тетерин. С начала года банк потерял более 10 млрд рублей средств физлиц, следует из его отчетности; сейчас их осталось 4,6 млрд. «Банк тяжело переживал бегство вкладчиков, хотя до настоящего момента более или менее выдерживал оттоки», — указывает Тетерин, высказывая предположение, что особо крупные вкладчики свои средства уже забрали.

Как уточняет газета «Коммерсант» со ссылкой на свои источники, знакомые с ситуацией, с конца октября несколько частных клиентов М2М Прайвет Банка (всего в банке несколько десятков клиентов, все они премиальные) забрали оттуда депозиты на сумму более 2 млрд рублей.

Со ссылкой на два своих источника «Коммерсант» указывает, что объем резервов, который ЦБ в конце октября предписал досоздать М2М Прайвет Банку, составляет 3 млрд рублей. Одновременно ЦБ велел приостановить межбанковские расчеты между АТБ и М2М, сообщили в материнском банке. АТБ — основной кредитор М2М: из 5,2 млрд рублей межбанковских кредитов, привлеченных М2М на 1 октября, 5,1 млрд, судя по отчетности банков, выдал АТБ. Заморозка межбанка могла создать сложности с проведением платежей, о чем М2М и предупредил клиентов.

АТБ сообщал, что совместно с дочерним банком и ЦБ работает над восстановлением ситуации, в том числе предполагая докапитализацию М2М: механизм должен быть утвержден на этой неделе.

Страница 8 из 10

Есть Вопросы? Мы рады помочь Вам!

Заказ обратного звонка

В настоящее время наш рабочий день закончен. Оставьте свой телефон и мы перезвоним в удобное для вас время!

Заказ обратного звонка

Ваш заявка принята. Ожидайте звонка.

Свяжитесь с нами

Мы всегда на связи!

 +7 (840) 226-52-85
 +7 (940) 733-76-76
 +7 (840) 226-35-45
info@sukhumbank.com